江蘇省高級人民法院
關于建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度的意見（試行）
為加強民間借貸案件的審查甄別，防范職業(yè)放貸人利用訴訟程序將非法利益合法化，切實規(guī)范民間借貸行為，有效維護民間融資市場秩序，現(xiàn)就建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度，制定如下意見：
一、職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門批準，不具備發(fā)放貸款資質(zhì)，但向社會不特定對象出借資金以賺取高額利息，出借行為具有營業(yè)性、經(jīng)常性特點的單位，以及以放貸為其重要收入來源，經(jīng)常性向不特定對象放貸并賺取高額利息的個人。
二、各基層人民法院要根據(jù)自身實際，建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度。審理民間借貸案件首先要進行關聯(lián)案件查詢，同一出借人及其實際控制的關聯(lián)關系人作為原告一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件5件以上的，該出借人應當納入疑似職業(yè)放貸人名錄。通過案件審理或者其他途徑可以初步確定為職業(yè)放貸人的，不受上述案件數(shù)量的限制。
三、疑似職業(yè)放貸人名錄應當包括疑似職業(yè)放貸人姓名、居民身份證號碼、住所、一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量。疑似職業(yè)放貸人為單位的，應當列明單位名稱、法定代表人或負責人姓名、住所、一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量。
四、疑似職業(yè)放貸人名錄應實行動態(tài)管理，每年更新一次。自疑似職業(yè)放貸人名錄確定之日起一年內(nèi)，該名錄中人員及其實際控制的關聯(lián)關系人起訴民間借貸案件數(shù)量少于上述規(guī)定數(shù)量二分之一的，可以將其從疑似職業(yè)放貸人名錄中撤出。
五、對于疑似職業(yè)放貸人或其實際控制的關聯(lián)關系人起訴的民間借貸案件，人民法院應當加強審查。重點審查：
1．原告是否確系職業(yè)放貸人或其實際控制的關聯(lián)關系人；
2．案涉?zhèn)鶛鄠鶆盏恼鎸嵭耘c合法性；
3．是否涉嫌“套路貸”、虛假訴訟等違法犯罪。
六、經(jīng)審查，原告確系職業(yè)放貸人或其實際控制的關聯(lián)關系人且放貸行為屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條規(guī)定的“不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動”情形的，相應的借貸合同認定無效，借款人應返還借款本金，并按照中國人民銀行同期同類貸款基準利率給付資金占用使用費用。
七、經(jīng)審查，放貸人的放貸行為涉嫌“套路貸”刑事犯罪的，應當按照《最高人民法院關于在審理經(jīng)濟糾紛案件中涉及經(jīng)濟犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》，裁定駁回起訴，并及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。
八、經(jīng)審查，屬于虛假訴訟的，按照《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十條處理。
九、對于疑似職業(yè)放貸人或其實際控制的關聯(lián)關系人向人民法院申請執(zhí)行民間借貸仲裁裁決、公證債權文書的，人民法院應加強審查，對被執(zhí)行人慎用強制執(zhí)行措施。經(jīng)審查，仲裁裁決、公證債權文書屬于《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十七條第二款、第二百三十八條第二款規(guī)定情形的，裁定不予執(zhí)行。
十、各基層人民法院確定疑似職業(yè)放貸人名錄后，應經(jīng)中級人民法院匯總后報至省高級人民法院，同時抄送當?shù)貦z察機關、公安機關和金融監(jiān)管部門。疑似職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，應當抄送當?shù)丶o檢監(jiān)察部門和當事人所在單位。
十一、疑似職業(yè)放貸人名錄僅供人民法院及相關協(xié)作單位內(nèi)部掌握，不對外公示。
十二、本意見自印發(fā)之日起施行。
2019年5月20日